Схема легализации незаконных доходов: от а до я

Руслан Мильченко, в прошлом сотрудник российских правоохранительных органов, сегодня возглавляет антикоррупционный Федеральный информационный центр «Аналитика и безопасность» и хорошо знаком с практикой отмывания денег «по-московски».

В беседе с журналистами Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) он объяснил, как работают подобные схемы.

OCCRP: Могли бы вы рассказать шаг за шагом, каким образом действуют те, кто занимается легализацией средств?

Мильченко: Схемы по отмыванию денег состоят из нескольких уровней. Я знаю нескольких банкиров, которые находятся, скажем, в середине этой пирамиды. Они поддерживают контакты примерно с десятком банков.

Представим, что у вас есть 100 долларов сомнительного происхождения. Вы просто идете к такому банкиру и говорите, что эти деньги вам нужны, к примеру, на счете в Гонконге. А если там у вас нет ни банковского счета, ни компании, то банкир без проблем продаст вам готовую фирму — у них всегда есть масса фирм, зарегистрированных в самых разных частях света.

Банкиры покупают такие готовые компании у юридических контор, занимающихся регистрацией фирм-однодневок.

Итак, вы отдаете свои 100 долларов и через пару дней получаете 96 или 97 долларов на вашем счете — в зависимости от той комиссии, которая платится за перевод денег в Гонконг или другое место. И как клиент вы не будете знать, каким точно маршрутом они проследовали в нужное вам место — эту задачу решает тот, кто берется за легализацию средств.

В российских банках у таких «профессионалов» есть десятки компаний. Так что просто с помощью ноутбука и программы «банк — клиент» они могут отправлять деньги из одного банка в другой или по цепочке разным компаниям.

OCCRP: Знают ли о том, что происходит, сами банки, участвующие в этих трансфертах?

Мильченко: Естественно, знают. Те, кто профессионально отмывает деньги, должны платить комиссионные каждому банку, где им разрешают «работать». Ваши четыре доллара комиссионных делятся между различными банками. Банкир, к которому вы обратились, в итоге заработает полтора-два процента от 100 долларов. Это весьма непростой бизнес, деньги он приносит только тогда, когда есть много клиентов и серьезные объемы.

OCCRP: Насколько большие деньги он может приносить?

Мильченко: Люди, такие как мои знакомые, — не миллионеры. Но те, кто находится на самой вершине этой пирамиды, — миллиардеры. Они могут позволить себе покупать банк за банком, которые затем становятся инструментом для вывода огромных сумм за рубеж.

Все это напоминает водопад: множество мелких речушек в конце концов превращаются в бурный поток. Мои знакомые, можно сказать, работают на уровне «речушек» и имеют оборот в несколько сотен миллионов, ну а те, кто контролирует весь поток, уже ворочают миллиардами.

В России не более пяти-семи человек имеют дело с такими колоссальными объемами средств. Эти банкиры имеют прочные связи в политических кругах и защищены спецслужбами.

https://www.occrp.org/ru/russianlaundromat/the-laundry-cycle-from-start-to-finish/